Excel Liquiditätsplanung

Die Excel-Vorlage zur Liquiditätsplanung lässt dich Einzahlungen und Auszahlungen monatlich schnell eintragen und berechnet automatisch Cashflow, Endbestand und verfügbare Liquidität. So erkennst du sofort, ob deine Zahlungsfähigkeit in den nächsten 12 Monaten gesichert ist und wo Engpässe entstehen.

Liquiditätsplanung Vorlage

Diese Vorlage ermöglicht eine einfache 12-Monats-Liquiditätsplanung, indem du Einzahlungen und Auszahlungen pro Monat in die Eingabefelder einträgst und alle Summen sowie der Endbestand automatisch berechnet werden.

Liquiditätsplanung excel-vorlage kostenlos

Die Vorlage ermöglicht eine monatliche Liquiditätsplanung, indem Einzahlungen und Auszahlungen pro Monat einfach eingetragen werden. Summen, Monatsüberschuss/-fehlbetrag, Liquidität am Monatsende sowie der Liquiditätsbedarf inkl. Überziehungskredit werden automatisch berechnet.

So nutzt du die Excel Vorlage zur Liquiditätsplanung

Trag oben zuerst Startmonat, Währung und dein Kontokorrent-Limit ein, damit die Monatsplanung der Liquidität sauber auf 12 Monate durchläuft. Danach startest du mit dem Anfangsbestand im ersten Monat und bekommst sofort einen klaren Liquiditätsplan, der dir zeigt, wie sich Zahlungsströme, Cashflow und Zahlungsfähigkeit entwickeln.

Im Bereich Einzahlungen und Auszahlungen füllst du nur die Eingabefelder mit deinen erwarteten Beträgen, der Rest wird als Liquiditätsübersicht in Excel automatisch berechnet. Achte dabei besonders auf diese Zeilen/Spalten, weil sie deine Finanzplanung am schnellsten verständlich machen:

• Anfangsbestand an liquiden Mitteln
• Einzahlungen je Monat und Summe Einzahlungen
• Auszahlungen je Monat und Summe Auszahlungen
• Netto-Cashflow Einzahlungen minus Auszahlungen
• Endbestand liquide Mittel
• Liquidität inkl. Kontokorrent-Limit

Tipps für Cashflow Planung und Zahlungsfähigkeit

Damit die Planung wirklich hilft, rechne nicht “zu optimistisch”, sondern setz konservative Werte und ergänze regelmäßig neue Infos zu Kundenanzahlungen, Material, Personal und Steuern, damit dein Cashflow Forecast nah an der Realität bleibt.

Wenn du willst, führst du nebenbei eine einfache Plan-Ist-Kontrolle, indem du am Monatsende deine tatsächlichen Werte einträgst und die Annahmen für die nächsten Monate anpasst.

Nutze die Vorlage auch für Szenarien, indem du einzelne Monate testweise erhöhst oder senkst (z. B. Umsatz, Miete, Wareneinsatz) und prüfst, ab wann der Endbestand kritisch wird, damit du früh gegensteuerst und deine Zahlungsfähigkeit sicherst.

Besonders praktisch ist, dass du sofort siehst, ob du mit Kontokorrent noch im grünen Bereich bist oder ob du Liquiditätsreserve, Zahlungsziele oder Ausgaben priorisieren solltest.